Dương Quốc Bình
(beckham)
New Member
Kết luận điều tra chuyên án Năm Cam (phần 28): Vợ chồng Đinh Văn Được cho vay nặng lãi
Đinh Văn Được cùng vợ là Đỗ Thị Phương Nga đã cho vay với lãi suất gấp 10 lần quy định ngân hàng, với tổng số tiền 158 triệu đồng và 62.500 USD. Nhiều đối tượng xã hội đen đã giúp chúng xiết nợ những người mất khả năng chi trả.
B. Các vụ phạm tội do các đối tượng khác thực hiện
IV. Các vụ cho vay lãi nặng
3. Hành vi cho vay lãi nặng của Đinh Văn Được và Đỗ Thị Phương Nga
Gia đình Nguyễn Thị Phương Hải gồm Đỗ Thị Phương Nga (con gái), Đinh Văn Được (con rể), Đỗ Đạt Giang (con trai) là một gia đình chuyên cho vay lãi nặng tại khu vực phường 27, quận Bình Thạnh, TP HCM. Việc cho vay lãi nặng của vợ chồng Được, Nga và Hải phạm tội trong một thời gian dài, bóc lột nhiều người đã làm cho một số gia đình rơi vào cảnh khó khăn, phải bán nhà, đất và tài sản để trả nợ. Bọn chúng thường lợi dụng vào hoàn cảnh khó khăn của các bị hại để gợi ý cho vay lãi suất cao với thủ đoạn rất trắng trợn, buộc người vay phải ràng buộc chặt chẽ với gia đình chúng. Cụ thể như: Nguyễn Thị Phương Hải (mẹ) đứng ra cho vay, sau đó nếu bị hại không có tiền trả lãi thì Hải đưa đến nhà con gái là Đỗ Thị Phương Nga và con trai là Đỗ Đạt Giang bắt phải vay tiền của Nga hoặc Giang để trả cho Hải. Nếu bị hại chưa có tiền trả lãi thì bọn chúng cho Đỗ Đạt Giang, Đỗ Đạt Tước cùng một số đối tượng giang hồ đến nhà bị hại để đe dọa, đánh đập lấy tài sản để trừ nợ. Điển hình như vụ:
- Ngày 26/6/1997, chị Đào Thị Nhung vay của Hải 10 triệu đồng, do chưa có tiền trả, Hải đã cho con trai là Đỗ Đạt Tước cùng một số đối tượng giang hồ đến đánh chị Nhung và lấy 1 ti vi JVC 14 inch, 1 giàn máy quay băng.
- Chị Hà Phong Điệp vay của Đỗ Đạt Giang, vay của Hải, vay Nga 92 triệu đồng. Do chưa có tiền trả lãi, Giang thường tổ chức cùng một số đối tượng giang hồ đến nhà chị Điệp vào lúc 2h sáng để khủng bố tinh thần và hành hung, bắt ép mẹ con chị Điệp phải viết giấy bán nhà, thu giữ của chị Điệp một xe Honda Angel để trừ nợ.
- Chị Huỳnh Thị Phước Hồng vay lãi của của vợ chồng Nga - Được 120 triệu đồng. Ngoài số tiền gốc và lãi đã trả, do không còn khả năng trả nợ, Nga đã đến nhà lấy tủ, giường, tượng gỗ để trừ nợ.
Hành vi của gia đình Nguyễn Thị Phương Hải, Đỗ Thị Phương Nga, Đinh Văn Được đã gây cho nhiều gia đình tan nát, mất nhà cửa, đất đai, là nguyên nhân gây rạn nứt tình làng, nghĩa xóm, gây mất trật tự xã hội. Quá trình điều tra đã chứng minh cụ thể như sau:
3.1. Hành vi phạm tội của Đinh Văn Được
Đinh Văn Được là đối tượng có quan hệ phức tạp với các đối tượng hình sự. Trong đó có quan hệ mật thiết với Trương Văn Cam, trùm băng nhóm tội phạm tại TP HCM, thường xuyên đi ăn uống với Trương Văn Cam và các đối tượng hình sự khác. Được thường có những lời nói và cử chỉ thể hiện y luôn ngang hàng với Trương Văn Cam về vị thế trong giới giang hồ nên đã có lần bị Trương Văn Cam cho đàn em đánh vào mặt để cảnh cáo.
Để thể hiện vai trò và uy thế của mình đối với đàn em, Được mua một khẩu súng ngắn bắn đạn cay mang trong người nhằm đe dọa các băng nhóm tội phạm khác. Vì thế một số người dân trong địa bàn TP HCM rất sợ Đinh Văn Được. Được có em vợ là Đỗ Đạt Giang, một đối tượng hình sự côn đồ, hung hãn, thường có các hoạt động cưỡng đoạt tài sản, bảo kê nhà hàng… Lợi dụng uy thế đó, Được đã tổ chức cho gia đình y gồm vợ là Đỗ Thị Phương Nga, mẹ là Nguyễn Thị Phương Hải chuyên cho vay tiền với lãi suất cao tại khu vực phường 27, quận Bình Thạnh.
Tháng 3/2001 Được cho anh Hoàng Minh Chiếu ở 487/18 Lê Quang Định, phường 1, quận Gò Vấp, TP HCM vay 40.000 USD với lãi suất 5%/tháng, tức 60%/năm. Mỗi tháng, Được thu tiền lãi là 2000 USD, từ đó cho đến khi Được bị bắt, anh Chiếu trả lãi đầy đủ. Tổng số tiền lãi mà anh Chiếu đã trả cho Được là 14.000 USD. (BL: V15 T3: 388-389)
Từ tháng 3/2001 Được cho anh Nguyễn Thanh Liêm ở 11/10 Nguyễn Trọng Tuyển, phường 15, Phú Nhuận, TP HCM vay 20.000 USD với lãi suất 5%/tháng, tức 60%/năm. Anh Liêm trả lãi đầy đủ cho đến khi Được bị bắt. Tổng số tiền lãi mà anh Liêm đã trả cho Được là 15.000 USD. (BL: V15 T3: 390-392)
Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh ghi lời khai của người bị hại, thu thập chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của Được kết quả như sau:
* Anh Hoàng Minh Chiếu xác định: Tháng 3/2001 Đinh Văn Được biết anh Chiếu đang kinh doanh thiếu vốn nên Được đã gợi ý cho anh Chiếu vay 40.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Anh Chiếu đã đồng ý vay của Được số tiền 40.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Từ đó đến ngày Được bị bắt, hàng tháng anh Chiếu đã trả lãi cho Được đầy đủ, mỗi tháng phải trả là 2.000 USD, còn từ khi Được bị bắt cho đến nay thì mỗi tháng anh Chiếu tạm trả 1.000 USD (trả trực tiếp cho Đỗ Thị Phương Nga là vợ của Được). Đến nay tổng số tiền lãi mà anh Chiếu đã trả cho Được là 18.500 USD, còn số tiền gốc chưa trả.(BL: V15 T3: 387-388)
* Anh Nguyễn Thanh Liêm xác định: Tháng 3/2001 Đinh Văn Được biết anh Liêm đang kinh doanh thiếu vốn, nên Được đã gợi ý cho anh Liêm vay 20.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Anh Liêm đã đồng ý vay của Được số tiền 20.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Hàng tháng, anh Liêm đã trả lãi cho Được đầy đủ, mỗi tháng phải trả là 1.000 USD. Từ khi Được bị bắt cho đến nay thì mỗi tháng anh Liêm trả 1.000 USD tiền lãi, tổng số đã trả được 5.000 USD, số tiền này anh Liêm trực tiếp trả cho Đỗ Thị Phương Nga là vợ của Được. Đến nay tổng số tiền lãi mà anh Liêm đã trả cho Được là 15.000 USD, còn số tiền gốc chưa trả. (BL: V15 T3: 390-392)
3.2. Hành vi phạm tội của Đỗ Thị Phương Nga
Đỗ Thị Phương Nga đã dùng số tiền 158.000.000 đồng và 2.500 USD để cho 4 người vay, thu lợi bất chính 156.200.000 đồng, cụ thể như sau:
Chị Huỳnh Thị Phước Hồng ở số 247, đường Phan Đăng Lưu, phường 1, Phú Nhuận, TP Hồ Chí Minh khai nhận: Năm 1997-1998, chị Hồng vay lãi của Nga 120 triệu đồng, 2.500 USD, lãi suất 8-20%/tháng. Ngoài số tiền gốc đã nộp, Nga thu 135.800.000 đồng tiền lãi, được chứng minh qua các lần vay như sau:
Lần 1: Chị Hồng vay của Nga 10 triệu đồng với lãi suất 20%/tháng, mỗi ngày Nga thu 400.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 12 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 2: Chị Hồng vay của Nga 10 triệu đồng với lãi suất 20%/tháng, mỗi ngày Nga thu 400.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 12 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 3: Chị Hồng vay của Nga 20 triệu đồng với lãi suất 15%/tháng, mỗi ngày Nga thu 730.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 23 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 4: Chị Hồng vay của thị Nga 20 triệu đồng với lãi suất 15%/tháng, mỗi ngày thị Nga thu 730.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 23 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 5: Chị Hồng vay của Nga 10 triệu đồng với lãi suất 10%/tháng, mỗi ngày Nga thu 350.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp cho Nga 11 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Năm 1998, chị Hồng vay của Nga 2 lần (lãi đứng):
Lần 1: Chị Hồng vay của Nga 50 triệu đồng (lãi đứng) với lãi suất 10%/tháng, 1 tháng Nga thu 5.000.000 đồng tiền lãi, chị Hồng đã trả lãi cho Nga 16 tháng tiền lãi là 80 triệu đồng.
Lần 2: Chị Hồng vay của Nga 2.500 USD với lãi suất 8%/tháng, Nga quy đổi số ngoại tệ trên thành 35 triệu đồng, 1 tháng chị Hồng phi nộp cho Nga 2.800.000 đồng tiền lãi. Số tiền này Nga đã thu lãi của chị Hồng 16 tháng thành 44.800.000 đồng. Đến tháng 10/1999 do bị thua lỗ trong kinh doanh, chị Hồng đề nghị với Nga cho nộp tiền gốc, chị Hồng đã trả tiền mặt và hiện vật cho Nga là 45.888.000 đồng. (BL: V15 T4: 470-477)
Hai lần vay số tiền 50 triệu đồng và 2.500 USD được chứng minh tại biên nhận ngày 11/6/1998. Các lần chị Hồng vay tiền, Đinh Văn Được đều biết và đã được Được chở Nga đi đến nhà chị Hồng đòi tiền lãi.
* Chị Huỳnh Thị Kim Xuyến khai vay của Nga 8 triệu đồng:
Lần 1: Chị Xuyến vay của Nga 3 triệu đồng (lãi đứng) với lãi suất 30%/tháng, sau 3 tháng chị Xuyến phải nộp cho Nga cả gốc và lãi 5.700.000 đồng.
Lần 2: Chị Xuyến vay của Nga 5 triệu đồng với lãi suất 30%/tháng, mỗi ngày chị Xuyến nộp cho Nga 50.000 đồng. Mỗi tháng, Nga thu 1,5 triệu đồng tiền lãi. Chị Xuyến đã trả được 3 tháng, tiền lãi 4,5 triệu đồng. Tháng thứ 4, Nga chuyển sang vay trả góp, cuối tháng chị Xuyến trả 6 triệu đồng (cả gốc và lãi), số tiền lãi trên Nga yêu cầu hằng ngày trả cho bà Hải là mẹ của Nga. (BL: V15 T4: 430-433)
Hai lần vay được thể hiện ở trang 2 sổ ghi nợ số 7 của Hải; trang 4 sổ ghi nợ số 7 của Hải. (BL: V15 T4: 506)
* Chị Đào Thị Nhung ở số 247 lô N, cư xá Thanh Đa, phường 27, quận Bình Thạnh khai vay của Nga 15 triệu đồng, Nga thu lãi 2.700.000 đồng, tiền gốc chị Nhung đã trả cho Hải.
Trong 15 triệu đồng vay lãi trên, có 10 triệu đồng vay lãi trả góp, mỗi ngày thị Nga thu 400.000 đồng, sau 28 ngày chị Nhung phải nộp cho Nga 11.200.000 đồng. Còn 5 triệu vay lãi đứng, mỗi ngày Nga thu 50.000 đồng, 1 tháng phi nộp cho Nga 1.500.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi, Nga yêu cầu chị Nhung trả cho bà Hải là mẹ của Nga. Số tiền chị Nhung vay được thể hiện trang 3 sổ ghi nợ số 7 của Hải. (BL: V15 T4: 458-459, 506)
* Chị Nguyễn Kim Mai, ở số 530 A, đường Xô Viết Nghệ Tĩnh, phường 25, quận Bình Thạnh khai vay của Nga 10 triệu, trả lãi 10.500.000 đồng với lãi suất 60%/tháng, cụ thể như sau: Vào khoảng tháng 6/1998, do thiếu tiền kinh doanh, chị Mai có hỏi Hải (mẹ đẻ của Nga) cho vay tiền nhưng không có. Hải đã dẫn chị Mai đến gặp Đỗ Thị Phương Nga (con gái Hải) ở địa chỉ 141A Phan Đăng Lưu (khách sạn Sơn Lâm). Khi đến nơi, Hải nói với Nga cho Mai vay 5 triệu đồng. Nga đồng ý cho vay, trực tiếp đưa 5 triệu cho Mai và yêu cầu hằng ngày phải nộp tiền lãi cho bà Hải mỗi ngày 50.000 đồng, một tháng là 1.500.000. Chị Mai đã đưa tiền lãi cho bà Hải được một tháng. Đến tháng thứ hai, Mai tiếp tục hỏi vay bà Hải 5 triệu đồng với hình thức trả góp, Hải đã cho Mai mượn và nói số tiền này là của Nga. Mỗi ngày trả góp 200.000 đồng, sau 30 ngày trả thành 6 triệu đồng, cả gốc và lãi. Còn 5 triệu vay đứng ở trên, hằng ngày chị Mai trả tiền lãi là 50.000 đồng, chị Mai đã trả được 6 tháng tiền lãi thành 9 triệu đồng (trả luôn gốc). (BL: V15 T4: 410-411)
Chị Nguyễn Thị Kim Mai (vợ anh Thắng) đã vay lãi của chị Hồ Thị Phúc ở phường 27, cư xá Thanh Đa, Bình Thạnh nên đã dùng giấy tờ nhà đất ở địa chỉ 12/7 phường Hiệp Bình Phước, Thủ Đức để thế chấp cho Phúc. Sau khi không có tiền trả đã thỏa thuận bán cho vợ chồng Được với giá 58 cây vàng (giấy mua bán ngày 1/9/1998). Từ những căn cứ trên, Cơ quan Cảnh sát điều tra thấy không đủ cơ sở kết luận vợ chồng Được chiếm đoạt mảnh đất trên. (BL: V15 T4: 406-409, 495-505)
Theo yêu cầu của Cơ quan Cơ quan cảnh sát điều tra, tại công văn số 357 ngày 5/4/2002 của Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh TP HCM đã xác định mức lãi suất của từng người mà vợ chồng Được và Nga đã cho vay để làm căn cứ xác định số tiền thu lợi bất chính của Đinh Văn Được và Đỗ Thị Phương Nga của từng người vay tiền trong từng thời điểm.
Qua đấu tranh khai thác, Nga chỉ thừa nhận cho chị Hồng vay lãi 50 triệu đồng, 2.500 USD với lãi suất 5%/tháng. Đinh Văn Được khai nhận trực tiếp cho anh Nguyễn Thanh Liêm vay 20.000 USD, lãi suất 5%/tháng và cho anh Hoàng Minh Chiếu vay 40.000 USD, lãi suất 5%/tháng. Ngoài ra, việc cho vay tiền là do vợ y là Đỗ Thị Phương Nga thực hiện, tuy nhiên qua điều tra đã xác định có sự bàn bạc giữa Nga và Được trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội. Nga và Được đều không thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng nhưng căn cứ vào chứng cứ điều tra thu thập được và lời khai của người bị hại, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an có đủ căn cứ để kết luận Đỗ Thị Phương Nga đã đồng phạm với chồng là Đinh Văn Được phạm tội cho vay lãi nặng. Tổng số tiền cho vay lãi nặng của vợ chồng Nga và Được là 158 triệu đồng, 62.500 USD, thu lời bất chính là 156.200.000 đồng, 33.500 USD.
Với các tài liệu chứng cứ nêu trên, căn cứ vào quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về lãi suất cho vay thời điểm này đối với tiền ngoại tệ và tiền VNĐ, theo quyết định số 718/2001QĐ-NHNN ngày 29/5/2001 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định mức trần lãi suất cho vay ngoại tệ USD không được vượt quá 6%/năm, nhưng thực tế Được và Nga đã cho vay lấy lãi 60%/năm (BL: V15 T4: 295-304), lớn hơn quy định của ngân hàng 10 lần. Hành vi trên của Đinh Văn Được và Đỗ Thị Phương Nga đã phạm vào tội cho vay lãi nặng, tội danh được quy định tại khoản 2, điều 163 BLHS.
Đinh Văn Được cùng vợ là Đỗ Thị Phương Nga đã cho vay với lãi suất gấp 10 lần quy định ngân hàng, với tổng số tiền 158 triệu đồng và 62.500 USD. Nhiều đối tượng xã hội đen đã giúp chúng xiết nợ những người mất khả năng chi trả.
B. Các vụ phạm tội do các đối tượng khác thực hiện
IV. Các vụ cho vay lãi nặng
3. Hành vi cho vay lãi nặng của Đinh Văn Được và Đỗ Thị Phương Nga
Gia đình Nguyễn Thị Phương Hải gồm Đỗ Thị Phương Nga (con gái), Đinh Văn Được (con rể), Đỗ Đạt Giang (con trai) là một gia đình chuyên cho vay lãi nặng tại khu vực phường 27, quận Bình Thạnh, TP HCM. Việc cho vay lãi nặng của vợ chồng Được, Nga và Hải phạm tội trong một thời gian dài, bóc lột nhiều người đã làm cho một số gia đình rơi vào cảnh khó khăn, phải bán nhà, đất và tài sản để trả nợ. Bọn chúng thường lợi dụng vào hoàn cảnh khó khăn của các bị hại để gợi ý cho vay lãi suất cao với thủ đoạn rất trắng trợn, buộc người vay phải ràng buộc chặt chẽ với gia đình chúng. Cụ thể như: Nguyễn Thị Phương Hải (mẹ) đứng ra cho vay, sau đó nếu bị hại không có tiền trả lãi thì Hải đưa đến nhà con gái là Đỗ Thị Phương Nga và con trai là Đỗ Đạt Giang bắt phải vay tiền của Nga hoặc Giang để trả cho Hải. Nếu bị hại chưa có tiền trả lãi thì bọn chúng cho Đỗ Đạt Giang, Đỗ Đạt Tước cùng một số đối tượng giang hồ đến nhà bị hại để đe dọa, đánh đập lấy tài sản để trừ nợ. Điển hình như vụ:
- Ngày 26/6/1997, chị Đào Thị Nhung vay của Hải 10 triệu đồng, do chưa có tiền trả, Hải đã cho con trai là Đỗ Đạt Tước cùng một số đối tượng giang hồ đến đánh chị Nhung và lấy 1 ti vi JVC 14 inch, 1 giàn máy quay băng.
- Chị Hà Phong Điệp vay của Đỗ Đạt Giang, vay của Hải, vay Nga 92 triệu đồng. Do chưa có tiền trả lãi, Giang thường tổ chức cùng một số đối tượng giang hồ đến nhà chị Điệp vào lúc 2h sáng để khủng bố tinh thần và hành hung, bắt ép mẹ con chị Điệp phải viết giấy bán nhà, thu giữ của chị Điệp một xe Honda Angel để trừ nợ.
- Chị Huỳnh Thị Phước Hồng vay lãi của của vợ chồng Nga - Được 120 triệu đồng. Ngoài số tiền gốc và lãi đã trả, do không còn khả năng trả nợ, Nga đã đến nhà lấy tủ, giường, tượng gỗ để trừ nợ.
Hành vi của gia đình Nguyễn Thị Phương Hải, Đỗ Thị Phương Nga, Đinh Văn Được đã gây cho nhiều gia đình tan nát, mất nhà cửa, đất đai, là nguyên nhân gây rạn nứt tình làng, nghĩa xóm, gây mất trật tự xã hội. Quá trình điều tra đã chứng minh cụ thể như sau:
3.1. Hành vi phạm tội của Đinh Văn Được
Đinh Văn Được là đối tượng có quan hệ phức tạp với các đối tượng hình sự. Trong đó có quan hệ mật thiết với Trương Văn Cam, trùm băng nhóm tội phạm tại TP HCM, thường xuyên đi ăn uống với Trương Văn Cam và các đối tượng hình sự khác. Được thường có những lời nói và cử chỉ thể hiện y luôn ngang hàng với Trương Văn Cam về vị thế trong giới giang hồ nên đã có lần bị Trương Văn Cam cho đàn em đánh vào mặt để cảnh cáo.
Để thể hiện vai trò và uy thế của mình đối với đàn em, Được mua một khẩu súng ngắn bắn đạn cay mang trong người nhằm đe dọa các băng nhóm tội phạm khác. Vì thế một số người dân trong địa bàn TP HCM rất sợ Đinh Văn Được. Được có em vợ là Đỗ Đạt Giang, một đối tượng hình sự côn đồ, hung hãn, thường có các hoạt động cưỡng đoạt tài sản, bảo kê nhà hàng… Lợi dụng uy thế đó, Được đã tổ chức cho gia đình y gồm vợ là Đỗ Thị Phương Nga, mẹ là Nguyễn Thị Phương Hải chuyên cho vay tiền với lãi suất cao tại khu vực phường 27, quận Bình Thạnh.
Tháng 3/2001 Được cho anh Hoàng Minh Chiếu ở 487/18 Lê Quang Định, phường 1, quận Gò Vấp, TP HCM vay 40.000 USD với lãi suất 5%/tháng, tức 60%/năm. Mỗi tháng, Được thu tiền lãi là 2000 USD, từ đó cho đến khi Được bị bắt, anh Chiếu trả lãi đầy đủ. Tổng số tiền lãi mà anh Chiếu đã trả cho Được là 14.000 USD. (BL: V15 T3: 388-389)
Từ tháng 3/2001 Được cho anh Nguyễn Thanh Liêm ở 11/10 Nguyễn Trọng Tuyển, phường 15, Phú Nhuận, TP HCM vay 20.000 USD với lãi suất 5%/tháng, tức 60%/năm. Anh Liêm trả lãi đầy đủ cho đến khi Được bị bắt. Tổng số tiền lãi mà anh Liêm đã trả cho Được là 15.000 USD. (BL: V15 T3: 390-392)
Cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh ghi lời khai của người bị hại, thu thập chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của Được kết quả như sau:
* Anh Hoàng Minh Chiếu xác định: Tháng 3/2001 Đinh Văn Được biết anh Chiếu đang kinh doanh thiếu vốn nên Được đã gợi ý cho anh Chiếu vay 40.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Anh Chiếu đã đồng ý vay của Được số tiền 40.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Từ đó đến ngày Được bị bắt, hàng tháng anh Chiếu đã trả lãi cho Được đầy đủ, mỗi tháng phải trả là 2.000 USD, còn từ khi Được bị bắt cho đến nay thì mỗi tháng anh Chiếu tạm trả 1.000 USD (trả trực tiếp cho Đỗ Thị Phương Nga là vợ của Được). Đến nay tổng số tiền lãi mà anh Chiếu đã trả cho Được là 18.500 USD, còn số tiền gốc chưa trả.(BL: V15 T3: 387-388)
* Anh Nguyễn Thanh Liêm xác định: Tháng 3/2001 Đinh Văn Được biết anh Liêm đang kinh doanh thiếu vốn, nên Được đã gợi ý cho anh Liêm vay 20.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Anh Liêm đã đồng ý vay của Được số tiền 20.000 USD với lãi suất 5%/tháng. Hàng tháng, anh Liêm đã trả lãi cho Được đầy đủ, mỗi tháng phải trả là 1.000 USD. Từ khi Được bị bắt cho đến nay thì mỗi tháng anh Liêm trả 1.000 USD tiền lãi, tổng số đã trả được 5.000 USD, số tiền này anh Liêm trực tiếp trả cho Đỗ Thị Phương Nga là vợ của Được. Đến nay tổng số tiền lãi mà anh Liêm đã trả cho Được là 15.000 USD, còn số tiền gốc chưa trả. (BL: V15 T3: 390-392)
3.2. Hành vi phạm tội của Đỗ Thị Phương Nga
Đỗ Thị Phương Nga đã dùng số tiền 158.000.000 đồng và 2.500 USD để cho 4 người vay, thu lợi bất chính 156.200.000 đồng, cụ thể như sau:
Chị Huỳnh Thị Phước Hồng ở số 247, đường Phan Đăng Lưu, phường 1, Phú Nhuận, TP Hồ Chí Minh khai nhận: Năm 1997-1998, chị Hồng vay lãi của Nga 120 triệu đồng, 2.500 USD, lãi suất 8-20%/tháng. Ngoài số tiền gốc đã nộp, Nga thu 135.800.000 đồng tiền lãi, được chứng minh qua các lần vay như sau:
Lần 1: Chị Hồng vay của Nga 10 triệu đồng với lãi suất 20%/tháng, mỗi ngày Nga thu 400.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 12 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 2: Chị Hồng vay của Nga 10 triệu đồng với lãi suất 20%/tháng, mỗi ngày Nga thu 400.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 12 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 3: Chị Hồng vay của Nga 20 triệu đồng với lãi suất 15%/tháng, mỗi ngày Nga thu 730.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 23 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 4: Chị Hồng vay của thị Nga 20 triệu đồng với lãi suất 15%/tháng, mỗi ngày thị Nga thu 730.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp đủ cho Nga 23 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Lần 5: Chị Hồng vay của Nga 10 triệu đồng với lãi suất 10%/tháng, mỗi ngày Nga thu 350.000 đồng, đến ngày cuối cùng trong tháng chị Hồng phải nộp cho Nga 11 triệu đồng (cả gốc và lãi).
Năm 1998, chị Hồng vay của Nga 2 lần (lãi đứng):
Lần 1: Chị Hồng vay của Nga 50 triệu đồng (lãi đứng) với lãi suất 10%/tháng, 1 tháng Nga thu 5.000.000 đồng tiền lãi, chị Hồng đã trả lãi cho Nga 16 tháng tiền lãi là 80 triệu đồng.
Lần 2: Chị Hồng vay của Nga 2.500 USD với lãi suất 8%/tháng, Nga quy đổi số ngoại tệ trên thành 35 triệu đồng, 1 tháng chị Hồng phi nộp cho Nga 2.800.000 đồng tiền lãi. Số tiền này Nga đã thu lãi của chị Hồng 16 tháng thành 44.800.000 đồng. Đến tháng 10/1999 do bị thua lỗ trong kinh doanh, chị Hồng đề nghị với Nga cho nộp tiền gốc, chị Hồng đã trả tiền mặt và hiện vật cho Nga là 45.888.000 đồng. (BL: V15 T4: 470-477)
Hai lần vay số tiền 50 triệu đồng và 2.500 USD được chứng minh tại biên nhận ngày 11/6/1998. Các lần chị Hồng vay tiền, Đinh Văn Được đều biết và đã được Được chở Nga đi đến nhà chị Hồng đòi tiền lãi.
* Chị Huỳnh Thị Kim Xuyến khai vay của Nga 8 triệu đồng:
Lần 1: Chị Xuyến vay của Nga 3 triệu đồng (lãi đứng) với lãi suất 30%/tháng, sau 3 tháng chị Xuyến phải nộp cho Nga cả gốc và lãi 5.700.000 đồng.
Lần 2: Chị Xuyến vay của Nga 5 triệu đồng với lãi suất 30%/tháng, mỗi ngày chị Xuyến nộp cho Nga 50.000 đồng. Mỗi tháng, Nga thu 1,5 triệu đồng tiền lãi. Chị Xuyến đã trả được 3 tháng, tiền lãi 4,5 triệu đồng. Tháng thứ 4, Nga chuyển sang vay trả góp, cuối tháng chị Xuyến trả 6 triệu đồng (cả gốc và lãi), số tiền lãi trên Nga yêu cầu hằng ngày trả cho bà Hải là mẹ của Nga. (BL: V15 T4: 430-433)
Hai lần vay được thể hiện ở trang 2 sổ ghi nợ số 7 của Hải; trang 4 sổ ghi nợ số 7 của Hải. (BL: V15 T4: 506)
* Chị Đào Thị Nhung ở số 247 lô N, cư xá Thanh Đa, phường 27, quận Bình Thạnh khai vay của Nga 15 triệu đồng, Nga thu lãi 2.700.000 đồng, tiền gốc chị Nhung đã trả cho Hải.
Trong 15 triệu đồng vay lãi trên, có 10 triệu đồng vay lãi trả góp, mỗi ngày thị Nga thu 400.000 đồng, sau 28 ngày chị Nhung phải nộp cho Nga 11.200.000 đồng. Còn 5 triệu vay lãi đứng, mỗi ngày Nga thu 50.000 đồng, 1 tháng phi nộp cho Nga 1.500.000 đồng tiền lãi. Số tiền lãi, Nga yêu cầu chị Nhung trả cho bà Hải là mẹ của Nga. Số tiền chị Nhung vay được thể hiện trang 3 sổ ghi nợ số 7 của Hải. (BL: V15 T4: 458-459, 506)
* Chị Nguyễn Kim Mai, ở số 530 A, đường Xô Viết Nghệ Tĩnh, phường 25, quận Bình Thạnh khai vay của Nga 10 triệu, trả lãi 10.500.000 đồng với lãi suất 60%/tháng, cụ thể như sau: Vào khoảng tháng 6/1998, do thiếu tiền kinh doanh, chị Mai có hỏi Hải (mẹ đẻ của Nga) cho vay tiền nhưng không có. Hải đã dẫn chị Mai đến gặp Đỗ Thị Phương Nga (con gái Hải) ở địa chỉ 141A Phan Đăng Lưu (khách sạn Sơn Lâm). Khi đến nơi, Hải nói với Nga cho Mai vay 5 triệu đồng. Nga đồng ý cho vay, trực tiếp đưa 5 triệu cho Mai và yêu cầu hằng ngày phải nộp tiền lãi cho bà Hải mỗi ngày 50.000 đồng, một tháng là 1.500.000. Chị Mai đã đưa tiền lãi cho bà Hải được một tháng. Đến tháng thứ hai, Mai tiếp tục hỏi vay bà Hải 5 triệu đồng với hình thức trả góp, Hải đã cho Mai mượn và nói số tiền này là của Nga. Mỗi ngày trả góp 200.000 đồng, sau 30 ngày trả thành 6 triệu đồng, cả gốc và lãi. Còn 5 triệu vay đứng ở trên, hằng ngày chị Mai trả tiền lãi là 50.000 đồng, chị Mai đã trả được 6 tháng tiền lãi thành 9 triệu đồng (trả luôn gốc). (BL: V15 T4: 410-411)
Chị Nguyễn Thị Kim Mai (vợ anh Thắng) đã vay lãi của chị Hồ Thị Phúc ở phường 27, cư xá Thanh Đa, Bình Thạnh nên đã dùng giấy tờ nhà đất ở địa chỉ 12/7 phường Hiệp Bình Phước, Thủ Đức để thế chấp cho Phúc. Sau khi không có tiền trả đã thỏa thuận bán cho vợ chồng Được với giá 58 cây vàng (giấy mua bán ngày 1/9/1998). Từ những căn cứ trên, Cơ quan Cảnh sát điều tra thấy không đủ cơ sở kết luận vợ chồng Được chiếm đoạt mảnh đất trên. (BL: V15 T4: 406-409, 495-505)
Theo yêu cầu của Cơ quan Cơ quan cảnh sát điều tra, tại công văn số 357 ngày 5/4/2002 của Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh TP HCM đã xác định mức lãi suất của từng người mà vợ chồng Được và Nga đã cho vay để làm căn cứ xác định số tiền thu lợi bất chính của Đinh Văn Được và Đỗ Thị Phương Nga của từng người vay tiền trong từng thời điểm.
Qua đấu tranh khai thác, Nga chỉ thừa nhận cho chị Hồng vay lãi 50 triệu đồng, 2.500 USD với lãi suất 5%/tháng. Đinh Văn Được khai nhận trực tiếp cho anh Nguyễn Thanh Liêm vay 20.000 USD, lãi suất 5%/tháng và cho anh Hoàng Minh Chiếu vay 40.000 USD, lãi suất 5%/tháng. Ngoài ra, việc cho vay tiền là do vợ y là Đỗ Thị Phương Nga thực hiện, tuy nhiên qua điều tra đã xác định có sự bàn bạc giữa Nga và Được trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội. Nga và Được đều không thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng nhưng căn cứ vào chứng cứ điều tra thu thập được và lời khai của người bị hại, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an có đủ căn cứ để kết luận Đỗ Thị Phương Nga đã đồng phạm với chồng là Đinh Văn Được phạm tội cho vay lãi nặng. Tổng số tiền cho vay lãi nặng của vợ chồng Nga và Được là 158 triệu đồng, 62.500 USD, thu lời bất chính là 156.200.000 đồng, 33.500 USD.
Với các tài liệu chứng cứ nêu trên, căn cứ vào quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về lãi suất cho vay thời điểm này đối với tiền ngoại tệ và tiền VNĐ, theo quyết định số 718/2001QĐ-NHNN ngày 29/5/2001 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định mức trần lãi suất cho vay ngoại tệ USD không được vượt quá 6%/năm, nhưng thực tế Được và Nga đã cho vay lấy lãi 60%/năm (BL: V15 T4: 295-304), lớn hơn quy định của ngân hàng 10 lần. Hành vi trên của Đinh Văn Được và Đỗ Thị Phương Nga đã phạm vào tội cho vay lãi nặng, tội danh được quy định tại khoản 2, điều 163 BLHS.
Mà thôi không cãi nhau, không khéo lại bị moved 
